תשואה היא בעצם הרווח באחוזים, או הריבית, שהשיג הגוף המנהל על הכסף שלנו בשנה מסוימת.
חברות שונות משיגות תוצאות שונות, וכל גוף מנהל את ההשקעות שלו בצורה שונה. לכן יש חשיבות בבחירת גופים אחראיים ומקצועיים, המתנהלים לאורך זמן בצורה טובה (כמובן ש-"מה שהיה הוא לא מה שיהיה").
כמו כן, בכל גוף קיימים מספר מסלולי השקעה. כל אחד מהם מאופיין ברמות סיכון ורווח שונים, כאשר באופן מסורתי המסלולים השקליים נחשבים "שמרניים", המסלולים המניתיים נחשבים "תנודתיים" והמסלולים הכלליים נחשבים "ממוצעים" כי יש בהם קצת מכל אפיק. נבהיר שמדובר בהגדרות תיאורטיות בהחלט הנתונות לתנודות שוק ההון.
להשוואת תשואות, ניתן להיעזר באתר גמל-נט של משרד האוצר או ליצור עמנו קשר.

דמי הניהול הם הכסף אותו אנו משלמים לגוף שמנהל לנו את הכסף. הם משתנים בין הגופים השונים, והם תלויים בסכום שבחסכון והאם אנו מנהלים כספים נוספים באותו גוף.
"גבולות הגזרה" המקסימליים הם עד 4% לסכום שבצבירה ו-1.05% מההפקדה השוטפת,
אך בפועל ומהנסיון בשטח, דמי הניהול מצבירה נעים בין 0.6% ל-0.8% ודמי הניהול מהפקדה עומדים על 0.
רצוי וחשוב לבדוק אם מגיעות לכם הטבות דמי ניהול ממקום העבודה, מועדון לקוחות מסוים וכו'. חוץ מזה, תמיד ניתן לנסות להתמקח – זה עובד!
זכרו: אמנם דמי הניהול חשובים והפחתה שלהם עשויה לחסוך אלפי ₪ לאורך שנים, אך הם לא הפרמטר הבלעדי הכי חשוב.

לחוסכים בקופת גמל להשקעה קיימים ממשקים רבים עם הגוף המנהל, הכוללים הפקדות שוטפות, טיפול בהוראות קבע, שינויי מסלול, הלוואות, פדיונות ועוד.
לכן, יש לבחור גוף שידע לתת לנו מענה מהיר ואיכותי, כזה שיאפשר לנו לבצע שינויים בצורה נוחה ויעילה.
מומלץ להיעזר באיש מקצוע שיכול לבצע את הפעילות מול הגופים השונים.
ניתן להיעזר במדד השירות של רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון

בחלק מהחברות, ניתן לבקש הלוואות בתנאים מעולים (ריביות זולות משמעותית מהבנק ומכרטיסי האשראי) על חשבון הכספים שנצברו בקופה. הדבר מאפשר לנו להמשיך לחסוך, ללא פגיעה בחסכון, ועדיין לקבל אשראי זול.
תנאי ההלוואה משתנים בין החברות השונות ולא כל גוף עדיין מאשר לקבל הלוואה על חשבון קופת גמל להשקעה.
זהו יתרון נוסף על פני קרנות נאמנות ופקדונות בבנקים.

בקופת גמל להשקעה, ניתן לציין מוטבים בעת ההצטרפות, כך שחלילה במקרה מוות הכספים יחולקו באופן שהגדרנו.
הדבר מאפשר פתרון הורשה מתקדם ונוח לכל אדם שנבחר. כמו כן, הדבר מאפשר למוטבים לבצע החלטות מהירות, כגון שינוי מסלול השקעה בעת תנודות בשוק.
זהו יתרון מהותי נוסף ביחס לקרנות נאמנות או פקדונות בבנקים (שבהם אין "סעיף אריכות ימים").